Sapevi che le autorità fiscali controllano il tuo bancomat?

Sapevi che le autorità fiscali controllano il tuo bancomat? Presta attenzione al bancomat. Così sia per non perderlo rispetto a quando usi. In quest’ultimo caso, quindi, anche di più. Perché, se non lo sapevi, l’Agenzia delle Entrate controlla il tuo bancomat. Continua a leggere e scoprirai tutto.

Se hai un’attività, prelevare contanti da un bancomat è sempre sotto il controllo delle autorità fiscali. La legge prevede che per prelievi superiori a 1.000 euro al giorno e 5.000 euro al mese, il contribuente debba sempre giustificare l’utilizzo del denaro. Deve farlo indicando le spese effettuate nei conti. Tutti gli altri contribuenti, invece, non sono soggetti a prelievo di controllo. Ma solo a chi effettua pagamenti allo sportello presso un bancomat o tramite bonifico bancario. In altre parole, l’Agenzia delle Entrate non potrà mai giudicare i motivi del prelievo di contanti dalla macchina. Oppure chiedi come sono stati spesi.

Chiunque ritiri più di 10.000 € in un mese dal proprio conto corrente viene avvisato Unità di rendicontazione finanziaria alla Banca d’Italia per il rischio connesso al riciclaggio di denaro. Questo vale per qualsiasi tipo di contribuente. Indipendentemente dal lavoro svolto. Il limite in questione si applica anche quando i prelievi sono frammentati in più transazioni. Tuttavia, nel loro insieme, raggiungono il limite massimo nel mese di calendario. Prelievi di contanti eccessivi e occasionali presso un bancomat possono quindi portare a problemi con le autorità investigative. Tuttavia, questo non è il caso se l’ATM viene utilizzato come strumento di pagamento. Ma ci sono delle eccezioni.

Sapevi che le autorità fiscali controllano il tuo bancomat?

Lo sportello automatico è utilizzato come strumento di controllo non solo quando è necessario per i prelievi di contanti. Ma anche se utilizzato come strumento di pagamento per punti vendita. Chi spende troppo, sia in contanti che al bancomat, viene sottoposto a controlli Redditometer. Che cosa è? Questo è uno strumento utilizzato dall’Agenzia delle Entrate. Strumento utilizzato per monitorare il tenore di vita del contribuente. E misuralo con la tua dichiarazione dei redditi. Chi spende più del 20% di quanto guadagna è chiamato dal fisco a fornire chiarimenti. A quel tempo, il cittadino deve dimostrare che le spese aggiuntive erano possibili grazie al reddito non dichiarato perché esenti da imposta. O già tassato alla fonte.

Molte detrazioni fiscali possono essere godute a condizione che la spesa sia stata sostenuta con strumenti tracciabili. Fanno eccezione i farmaci e i dispositivi medici acquistati nelle farmacie. E i servizi sanitari negli enti pubblici o quelli accreditati al servizio sanitario nazionale. Gli strumenti tracciabili sono i soliti strumenti. In altre parole, bancomat, carte di credito, bonifici e assegni. Pensa ai lavori di ristrutturazione della casa o all’acquisto di mobili. La legge finanziaria del 2023 ha esteso l’elenco a tutti i bonus del 19%.

Gli altri controlli

Con il contatore del risparmio, l’Agenzia delle Entrate è sempre in grado di verificare se non vengono effettuati prelievi dal conto corrente. Di cosa vive il contribuente? Quando tutto lo stipendio viene accreditato alla banca, scatta la presunzione di disponibilità di altre somme di denaro. Denaro rubato alle autorità fiscali. Ed ecco un’indagine più approfondita. In breve, il bancomat sembra essere come i limiti di velocità. Corri il rischio di andare sia troppo veloce che troppo lento.

A questo si aggiungono i rischi associati alla criminalità. In caso di intercettazione del pin ATM, ad esempio. In questi casi, però, c’è la copertura bancaria. Cosa è necessario per mettere in atto sistemi di controllo in grado di eliminare il rischio di frode. In caso contrario è possibile attivare la procedura di rimborso. In altre parole, la richiesta alla filiale di restituire le somme rubate.